조금만 생각하고 신경쓰면 월급쟁이의 삶의 효용을 극대화 할 수 있습니다. 주변에 조언해주다보니 상상 이상으로 재테크/세테크를 신경 안쓰고 사는 분들이 많아서, 재능기부도 하며 제 보람도 찾기 위해 상담해 드려요. 기업은 매출에서 필요경비를 제하고 남는 돈이 이익이지만, 월급쟁이는 미래의 계획을 세우고 필요자금을 떼어낸 이후에 남는 돈으로 형편에 맞추어 사는겁니다. 상담 내용 - 1) 현재 여유자산 2) 향후 규칙적 소득의 안정적인 자산배분 투자처 추천 - 자산군별, 상품별, 계좌별 금액 배분 기준으로 최적화 전략 제공 - 당신의 욕망을 제어할 수 있는 현실적 조언(숫자 관점에서) 상담 목적 - 개인 관점에서의 절세효과 극대화 - 투자와 저축의 위험대비 효용 향상 - 고객님들이 20년뒤에 부자는 못되어도 거지처럼은 살지 않을 수 있는 재원 마련 - 계획적인 자금 흐름을 통한 삶의 질 향상 상담 필요 정보 - 현재 연소득 (세전) - 현재 실수령 월급 - 현재 모아둔 여유자금 - 현재 정기적으로 가입되어있는 금융 상품 현황 (펀드/보험/연금 전부 포함) - 현재 채무현황 (은행/저축은행/카드사/사채업자/친인척 구분하여 정확한 금액 명시) - 나이 - 직업군 (향후 예상 소득 흐름 파악용도) - 예상/계획 은퇴시점 (계획이 있는 경우만) - 현재 소득과 소비수준을 불일치 시키는 욕망의 대상 (예: 명품소비, 유흥, 자녀 사교육비 등) 주의사항 * 최대 3번까지 추가/보완 상담 해 드립니다. * 개개인의 재무적 상황에 따른 맞춤형 추천을 해 드립니다. * 그 어떤 경우에도 상담자의 개인정보를 입력하지 말아주세요. * 특정 상품/회사에 대한 어떠한 투자 권유도 되지 않음을 밝힙니다. 참고를 위한 용도로만 사용하시길 권유드립니다. * 주식 개별종목에 대한 추천은 드리지 않습니다. * 모든 투자에 대한 최종적인 책임은 투자자 본인에게 있습니다. * 개인사업자/자영업자는 적용되는 세금 관련 기준이 다른 관계로 상담해드리지 않습니다. 본 상담은 오로지 월급쟁이에게만 해당되는 내용입니다. |